Leistungen

Finanzplanung / Ruhestandsplanung

Die Finanzplanung ist die richtige Wahl, wenn Du Struktur in Deine Finanzen bekommen möchtest. Dabei erfolgt die Beratung im ersten Schritt losgelöst von konkreten Produkten. Wir klären beispielsweise Fragen wie:

  1. Was sind meine Ziele und wie erreiche ich diese am effizientesten?
  2. Brauche ich in meiner Situation überhaupt Versicherungen? Wenn ja, welche?
  3. Lohnt es sich, parallel zu meiner Immobilienfinanzierung Geld anzulegen?
  4. Ist ein Immobilienkauf überhaupt sinnvoll und welche Alternativen gibt es?
  5. Wie wirkt sich meine Elternzeit finanziell aus?
  6. Kann ich es mir leisten, beruflich auch mal kürzer zu treten?
  7. Wann kann ich in Rente gehen? / Wann möchte ich in Rente gehen?

Ziel der Finanzplanung ist, dass Du immer über die finanziellen Mittel verfügst, um Dein Leben nach Deinen Vorstellungen gestalten zu können. Oberste Priorität hat dabei, dass Du Deine Finanzen verstehst. Ich schaffe Dir eine Entscheidungsgrundlage und unterstütze Dich gerne bei der Umsetzung.

Vermögensaufbau / Vermögenserhalt

In diesem Bereich der Zusammenarbeit entwickeln wir gemeinsam eine Anlagestrategie, die zu Dir passt. Das Fundament ist die Erstellung Deines Risikoprofils und die Klärung Deiner Erwartungshaltung.

Auf dem Fundament bauen wir eine effiziente Anlagestrategie auf, die sich an folgenden Leitlinien orientiert:

  1. Risiko und Ertrag sind voneinander abhängig
  2. Diversifikation ist entscheidend
  3. Die Portfoliostruktur bestimmt die Renditen
  4. Die Vermeidung unnötiger Kosten hat Priorität
  5. Kapitalmärkte funktionieren

Versicherungsberatung

Ich bin einer der wenigen zugelassenen Versicherungsberater in Deutschland. Für Dich hat das den Vorteil:

Im Gegensatz zu einem Versicherungsvertreter und Versicherungsmakler bin ich völlig unabhängig von Produktvermittlungen.

Da meine Vergütung unabhängig von Produktvermittlungen erfolgt, kann, darf und werde ich Dir ehrlich sagen, welche Versicherungen für Dich empfehlenswert sind und welche nicht. Meine Arbeit liegt ausschließlich in der Interessenvertretung meiner Mandanten. Kommt es zu einem Abschluss einer Versicherung, handelt es sich dabei in der Regel um provisionsfreie Nettotarife.

Meine Spezialisierungen liegen in den Bereichen:

  1. Berufsunfähigkeitsversicherungen
  2. Rentenversicherungen
    • Überprüfungen / Widerruf
    • Unterstützung bei Neuabschlüssen