Ablauf & Konditionen

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Das Leben ist ein individueller Prozess, genau wie die Entwicklung deiner finanziellen Potentiale. Unsere Zusammenarbeit ist deshalb mittel- bis langfristig orientiert. Solltest du ein punktuelles Anliegen haben, gib uns einfach Bescheid und wir besprechen, ob und wie wir dich dabei unterstützen können.

Ablauf Finanzplanung

1 – Kostenloses Erstgespräch

Dauer: Ca. 60 min
Anzahl: 1x
Häufigkeit: Einmalig

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Im Fokus steht dein Anliegen, das gegenseitige Kennenlernen und die Klärung offener Fragen. Zudem besprechen wir die Gebührenordnung und die nächsten Schritte. Im Anschluss kannst du in Ruhe entscheiden, ob du das Zweitgespräch wahrnehmen möchtest.

2 – Zweitgespräch

Dauer: Ca.2 h
Anzahl: 1x
Häufigkeit: Einmalig

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Zur Vorbereitung benötigen wir deine Einnahmen/Ausgaben-Rechnung, deine Vermögensübersicht, die ausgefüllten Mandantenbasisdaten, sowie den beantworteten Fragebogen, welchen wir dir im Erstgespräch vorstellen. Die Vorlagen zur Vorbereitung erhältst du im Anschluss an unser Erstgespräch.

Anhand des Fragebogens gehen wir in die detaillierte Zielplanung für unsere Zusammenarbeit. Zudem erarbeiten wir mit einer professionellen Finanzplanungssoftware deinen finanziellen Ist-Zustand als Ausgangssituation für die weitere Finanzplanung. Am Ende des Zweitgesprächs stimmen wir den Auftrag final ab, indem wir das Honorar für unsere Dienstleistung vereinbaren. Entscheidest du dich im Anschluss gegen eine weitere Zusammenarbeit, stellen wir lediglich eine Aufwandsentschädigung über 300 Euro inkl. MwSt. in Rechnung.

3 – Planungsgespräche

Dauer: Je ca. 2 h
Anzahl: Ca. 1-3x
Häufigkeit: Individuell

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Hier bringen wir deine finanzielle Ist-Situation mit dem Soll-Zustand in Einklang. Dabei berücksichtigen und bewerten wir auch Bestandsprodukte. Mit der Finanzplanungssoftware entwickeln wir mehrere Szenarien, die unterschiedliche Handlungsoptionen aufzeigen. Das für dich attraktivste Szenario ist dein finanzielles Leitbild, aus dem die Entscheidungen für die Umsetzungsgespräche hervorgehen.

Wie beeinflusst ein Hauskauf meine Finanzen? Ist ein früherer Ruhestand möglich? Welche finanziellen Auswirkungen hat ein Wechsel in die private Krankenversicherung? Welches Einkommen muss ich erzielen, um meine Ziele zu erreichen? Wie gehe ich mit existentiellen Risiken um und wie sollten Absicherungen konkret ausgestaltet sein? Das sind nur einige von vielen Fragen, die wir in dieser Projektphase beantworten können.

4 – Umsetzungsgespräche

Dauer: Je ca. 2 h
Anzahl: individuell
Häufigkeit: Individuell

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Aus den Kontextgesprächen leiten sich konkrete Handlungen ab. Während wir Anlageberatungen und Beratungen zu Altersvorsorgeverträgen selbst übernehmen, greifen wir für die meisten anderen Anliegen auf unser Spezialistennetzwerk zurück. So können wir in allen Finanzfragen eine höchst mögliche Beratungsqualität sicherstellen.

Dabei geben wir den Fach-Spezialisten die in der Finanzplanung erarbeiteten Rahmendaten wie beispielsweise Zinsbindungsfristen und Eigenkapitalverwendung bei Darlehen oder Absicherungshöhen bei Berufsunfähigkeitsversicherungen mit an die Hand.

Die Zahl der Umsetzungsgespräche hängt davon ab, was umgesetzt wird. Eine Anlageberatung umfasst im Schnitt 3 Termine.

Jahresgespräche

Dauer: ca. 2 h
Anzahl: 2x
Häufigkeit: 1x jährlich

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Ist das Leitbild erstellt und die wichtigsten Punkte umgesetzt, tritt ein Zeitgewinn ein. Dann reicht in der Regel ein Gespräch im Jahr aus, um Soll und Ist miteinander abzugleichen, sowie Änderungen in deinen Finanzplan einfließen zu lassen.

Das initiale Beratungsmandat umfasst zwei Jahre. Im Anschluss an diesen Zeitraum entscheidest du, ob du weiter mit uns zusammenarbeiten möchtest.

Christoph Geiler

Wenn du in einer festen Partnerschaft lebst, könnt ihr unsere Beratung gern zu zweit in Anspruch nehmen. So ist sichergestellt, dass eure jeweiligen Vorstellungen in euren Finanzplan einfließen und jeder von euch weiß, was im Ernstfall wie geregelt ist. Das Honorar erhöht sich dadurch nur leicht.

    Deine Nachricht:

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    Konditionen

    Du vergütest unsere Finanzberatung über Honorar. So weißt du immer, mit welchen Kosten du zu rechnen hast. In den einzelnen Produkten sind keine versteckten Provisionen enthalten. Dadurch sinken entweder die Prämien oder die Ablaufleistungen steigen.

    Finanzplanung

    3300* €
    Inkl. MwSt.

    Anlageberatung

    1800 €
    Inkl. MwSt.

    Betreuung Geldanlage

    0,595% p.a. auf das Anlagevolumen €
    Inkl. MwSt.

    Finanzplanung & Anlageberatung

    3700-4300* €
    Inkl. MwSt.

    Stundenhonorar bei Arbeit auf Stundenbasis

    170 €
    Inkl. MwSt.
    • * Durchschnittliches Honorar für eine Einzelperson. 1.650 Euro werden zu Beginn der Zusammenarbeit in Rechnung gestellt, wenn das unterschriebene Angebot vorliegt. Die zweite Hälfte des Honorars wird über 22 Monatsraten je 75 Euro in Rechnung gestellt. Das Honorar für die Beratung einer Familie ist 300 Euro höher. Weicht der Beratungsaufwand vom Durchschnitt ab, kann das im Auftrag vereinbarte Honorar etwas höher oder niedriger als hier dargestellt ausfallen.

    Christoph Geiler

    Vertrauen ist für unsere Arbeit essenziell, deswegen haben wir einen hohen Anspruch an unsere Arbeit. Wir erledigen termintreu, zuverlässig und effizient die Anliegen unserer Kunden.

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      Bekannt aus  

      Auf einen Blick

      1 – Leistungen

      Für unsere Kunden sind wir der ebenso unabhängige, wie verantwortungsbewusste Leitstern ihrer Finanzen.

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      2 – Ablauf & Konditionen

      Unsere Prozesse geben den Rahmen, der von der Individualität unserer Kunden mit Leben gefüllt wird.

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      3 – Online-Beratung

      Wir sitzen in Leipzig. Unsere Beratung kannst Du ortsunabhängig in Anspruch nehmen.

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      4 – Online-Terminbuchung

      Deinen Wunschtermin kannst Du einfach online buchen.

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      Interesse geweckt?


      Wir freuen uns darauf, dich kennenzulernen. Im kostenlosen Erstgespräch stimmen wir uns zu deinem Anliegen ab, besprechen offene Fragen und stecken den Rahmen für die mögliche Zusammenarbeit ab.
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      helpHäufige Fragen

      Wann erhalte ich ein konkretes Angebot zu unserer Zusammenarbeit?

      Das Angebot, aus der die finale Honorarhöhe hervorgeht erhältst du im Anschluss an unser Zweitgespräch. Solltest du dich im Anschluss an das Zweitgespräch dazu entscheiden, unsere Zusammenarbeit nicht fortzusetzen, stellen wir lediglich eine Aufwandsentschädigung über 300 Euro in Rechnung. Das Erstgespräch ist immer kostenlos.

      Ist euer Beratungsanssatz passend für mein Anliegen?

      Das Erstgespräch umfasst unter anderem unser Kennenlernen, sowie die Besprechung deines Anliegens und unserer Arbeitsweise. Für offene Fragen ist ausreichend Raum. Im Anschluss kannst du in Ruhe entscheiden, ob wir der richtige Ansprechpartner für dein Anliegen sind. Sollte es einmal nicht passen, kennen wir vielleicht jemanden, der dir kompetent weiterhelfen kann.

      Wie geht es nach den ersten beiden Jahren unserer Zusammenarbeit in der Finanzplanung weiter?

      In der Finanzplanung arbeiten wir in der Regel initial 2 Jahre zusammen. Im Anschluss kannst du entscheiden, wie es weitergehen soll. Wie das genau aussieht, hängt von deinem individuellen Anliegen ab. Gern können wir uns im Erstgespräch dazu abstimmen, welche Varianten es hier gibt.