Finanzplanung / Ruhestandsplanung

Im Fokus steht dein Anliegen, das gegenseitige Kennenlernen und die Klärung offener Fragen. Zudem besprechen wir die Gebührenordnung und die nächsten Schritte. Im Anschluss kannst du in Ruhe entscheiden, ob du das Zweitgespräch wahrnehmen möchtest.

Zur Vorbereitung benötigen wir deine Einnahmen/Ausgaben-Rechnung, deine Vermögensübersicht, die ausgefüllten Mandantenbasisdaten, sowie den beantworteten Fragebogen, welchen wir dir im Erstgespräch vorstellen. Die Vorlagen zur Vorbereitung erhältst du im Anschluss an unser Erstgespräch.

Anhand des Fragebogens gehen wir in die detaillierte Zielplanung für unsere Zusammenarbeit. Zudem erarbeiten wir mit einer professionellen Finanzplanungssoftware deinen finanziellen Ist-Zustand als Ausgangssituation für die weitere Finanzplanung. Am Ende des Zweitgesprächs stimmen wir den Auftrag final ab, indem wir das Honorar für unsere Dienstleistung vereinbaren. Entscheidest du dich im Anschluss gegen eine weitere Zusammenarbeit, stellen wir lediglich eine Aufwandsentschädigung über 300 Euro inkl. MwSt. in Rechnung.

Hier bringen wir deine finanzielle Ist-Situation mit dem Soll-Zustand in Einklang. Dabei berücksichtigen und bewerten wir auch Bestandsprodukte. Mit der Finanzplanungssoftware entwickeln wir mehrere Szenarien, die unterschiedliche Handlungsoptionen aufzeigen. Das für dich attraktivste Szenario ist dein finanzielles Leitbild, aus dem die Entscheidungen für die Umsetzungsgespräche hervorgehen.

Wie beeinflusst ein Hauskauf meine Finanzen? Ist ein früherer Ruhestand möglich? Welche finanziellen Auswirkungen hat ein Wechsel in die private Krankenversicherung? Welches Einkommen muss ich erzielen, um meine Ziele zu erreichen? Wie gehe ich mit existentiellen Risiken um und wie sollten Absicherungen konkret ausgestaltet sein? Das sind nur einige von vielen Fragen, die wir in dieser Projektphase beantworten können.

Aus den Kontextgesprächen leiten sich konkrete Handlungen ab. Während wir Anlageberatungen und Beratungen zu Altersvorsorgeverträgen selbst übernehmen, greifen wir für die meisten anderen Anliegen auf unser Spezialistennetzwerk zurück. So können wir in allen Finanzfragen eine höchst mögliche Beratungsqualität sicherstellen.

Dabei geben wir den Fach-Spezialisten die in der Finanzplanung erarbeiteten Rahmendaten wie beispielsweise Zinsbindungsfristen und Eigenkapitalverwendung bei Darlehen oder Absicherungshöhen bei Berufsunfähigkeitsversicherungen mit an die Hand.

Die Zahl der Umsetzungsgespräche hängt davon ab, was umgesetzt wird. Eine Anlageberatung umfasst im Schnitt 3 Termine.

Ist das Leitbild erstellt und die wichtigsten Punkte umgesetzt, tritt ein Zeitgewinn ein. Dann reicht in der Regel ein Gespräch im Jahr aus, um Soll und Ist miteinander abzugleichen, sowie Änderungen in deinen Finanzplan einfließen zu lassen.

Das initiale Beratungsmandat umfasst zwei Jahre. Im Anschluss an diesen Zeitraum entscheidest du, ob du weiter mit uns zusammenarbeiten möchtest.