Ablauf & Konditionen

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Das Leben ist ein individueller Prozess, genau wie die Entwicklung deiner finanziellen Potenziale. Unsere Zusammenarbeit ist deshalb langfristig orientiert und erstreckt sich i.d.R. über etwa zwei Jahre.

Ablauf

1 – Kostenloses Erstgespräch

Dauer: Ca. 30 min
Anzahl: 1x
Häufigkeit: Einmalig

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Im Fokus steht dein Anliegen, das gegenseitige Kennenlernen und die Klärung offener Fragen. Zudem besprechen wir die Gebührenordnung und die nächsten Schritte. Im Anschluss kannst du in Ruhe entscheiden, ob du das Zweitgespräch wahrnehmen möchtest.



 

2 – Zweitgespräch

Dauer: Ca.2 h
Anzahl: 1x
Häufigkeit: Einmalig

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Zur Vorbereitung benötigen wir deine Einnahmen/Ausgaben-Rechnungen, deine Vermögensübersicht, die ausgefüllten Mandantenbasisdaten, sowie den beantworteten Fragebogen, welchen ich dir im Erstgespräch vorstelle.

Anhand des Fragebogens gehen wir in die detaillierte Zielplanung für unsere Zusammenarbeit. Zudem erarbeiten wir mit Unterstützung einer professionellen Finanzplanungssoftware deinen finanziellen Ist-Zustand als Ausgangssituation für die weitere Finanzplanung. Am Ende des Zweitgesprächs stimmen wir den Auftrag final ab, indem wir das Honorar für unsere Dienstleistung vereinbaren. Entscheidest du dich im Anschluss gegen eine weitere Zusammenarbeit, stellen wir lediglich eine Aufwandsentschädigung über 300 Euro inkl. MwSt. in Rechnung.

3 – Kontextgespräche

Dauer: Je ca. 2 h
Anzahl: Ca. 1-3x
Häufigkeit: Aller 2–4 Wochen

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Hier bringen wir deine finanzielle Ist-Situation mit dem Soll-Zustand in Einklang. Dabei berücksichtigen wir auch Bestandsprodukte. Mit der Finanzplanungssoftware entwickeln wir mehrere Szenarien, die unterschiedliche Handlungsoptionen repräsentieren. Dass für dich attraktivste Szenario ist das finanzielle Leitbild, aus dem die Entscheidungen für die Umsetzungsgespräche hervorgehen.

Wie beeinflusst ein Hauskauf meine Finanzen? Ist ein früherer Ruhestand möglich? Welche finanziellen Auswirkungen hat ein Wechsel in die private Krankenversicherung? Welches Einkommen muss ich erzielen, um meine Ziele zu erreichen? Wie gehe ich mit existentiellen Risiken um und wie sollten Absicherungen konkret ausgestaltet sein? Das sind nur einige von vielen Fragen, die wir in dieser Projektphase beantworten können.

 

4 – Umsetzungsgespräche

Dauer: Je ca. 2 h
Anzahl: Ca. 2–3x
Häufigkeit: Aller 2-4 Wochen

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Aus den Kontextgesprächen leiten sich konkrete Handlungen ab. Während ich Anlageberatungen und Beratungen zu Altersvorsorgeverträgen selbst übernehme greifen wir für andere Anliegen auf unser Spezialistennetzwerk zurück. So kann ich in allen Finanzfragen eine höchst mögliche Beratungsqualität sicherstellen.

Dabei gebe ich dem Fach-Spezialisten die in der Finanzplanung erarbeiteten Rahmendaten wie Zinsbindungsfristen bei Darlehen und Absicherungshöhen bei Berufsunfähigkeitsversicherungen mit an die Hand.

Die Zahl der Umsetzungsgespräche hängt davon ab, was umgesetzt wird. Eine Anlageberatung umfasst beispielsweise 2 bis 3 Termine.

Dauer: ca. 2 h
Anzahl: 2x
Häufigkeit: 1x jährlich

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Ist das Leitbild erstellt und die wichtigsten Punkte umgesetzt, tritt ein Zeitgewinn ein. Dann reicht in der Regel ein Gespräch im Jahr aus, um Soll und Ist miteinander abzugleichen, sowie Änderungen in deinen Finanzplan einfließen zu lassen.

Das initiale Beratungsmandat umfasst zwei Jahre. Im Anschluss an diesen Zeitraum entscheidest du,
ob du weiter mit uns zusammenarbeiten möchtest.

Christoph Geiler

Möchtest du unsere Zusammenarbeit nach dem Zweitgespräch nicht fortsetzen, stellen wir dir gemäß Stundensatz von 150 €/h eine Aufwandsentschädigung über 300 € inkl. MwSt. in Rechnung. What else?


Konditionen

Du vergütest meine Finanzberatung über Honorar. So weißt du immer, mit welchen Kosten du zu rechnen hast. In den einzelnen Produkten sind keine versteckten Provisionen enthalten. Dadurch sinken entweder die Prämien oder die Ablaufleistungen steigen.

Anlageberatung

1800 €
Inkl. MwSt.

Finanzplanung

3000 €
Inkl. MwSt.

Finanzplanung & Anlageberatung

3400-4000 €
Inkl. MwSt.

Christoph Geiler

Wenn du in einer festen Partnerschaft lebst, könnt ihr unsere Beratung gern zu zweit in Anspruch nehmen. So ist sichergestellt, dass eure jeweiligen Vorstellungen in euren Finanzplan einfließen und jeder von euch weiß, was im Ernstfall wie geregelt ist. Das Honorar erhöht sich dadurch nur leicht.


Auf einem Blick

1 – Leistungen

Für unsere Kunden sind wir der ebenso unabhängige, wie verantwortungsbewusste Leitstern ihrer Finanzen.

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2 – Ablauf & Konditionen

Unsere Prozesse geben den Rahmen, der von der Individualität unserer Kunden mit Leben gefüllt wird.

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3 – Online-Beratung

Wir sitzen in Leipzig. Unsere Beratung kannst Du ortsunabhängig in Anspruch nehmen.

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4 – Online-Terminbuchung

Deinen Wunschtermin kannst Du einfach online buchen.

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Wir freuen uns darauf, dich kennenzulernen. Im kostenlosen Erstgespräch stimmen wir uns zu deinem Anliegen ab, besprechen offene Fragen und stecken den Rahmen für die mögliche Zusammenarbeit ab.
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